Финансовая модель для инвестора. Как составить?
Финансовая модель для инвестора — это ключевой инструмент, который помогает оценить потенциал бизнеса и принять решение о вложениях. Она показывает, как проект будет зарабатывать, какие инвестиции необходимы и когда можно ожидать прибыль. Правильно составленная модель повышает доверие инвесторов и облегчает привлечение финансирования.
В этой статье мы разберём, из чего состоит финансовая модель для инвестора, зачем она нужна и как её создать.
В этой статье мы разберём, из чего состоит финансовая модель для инвестора, зачем она нужна и как её создать.
Инвесторы не инвестируют в идеи на словах — им нужны цифры, подтверждающие эффективность проекта.
Финансовая модель позволяет:
Прозрачная и логичная модель делает проект более привлекательным для инвесторов и упрощает переговоры о финансировании.
Финансовая модель позволяет:
- определить объем необходимых инвестиций;
- спрогнозировать выручку и расходы;
- оценить сроки окупаемости и доходность вложений;
- увидеть сценарии развития проекта при разных условиях.
Прозрачная и логичная модель делает проект более привлекательным для инвесторов и упрощает переговоры о финансировании.
Зачем инвестору нужна финансовая модель
Чтобы финансовая модель для инвестора была понятна и полезна, она должна включать следующие блоки:
1) Вводные данные
Это исходные показатели, от которых зависят расчёты: цены, объемы продаж, количество клиентов, средний чек, себестоимость и расходы.
2)Доходы проекта
Прогноз доходов по основным и дополнительным направлениям. Например: продажа товаров, подписки, сервисные услуги.
3) Расходы
Постоянные (аренда, зарплаты, налоги) и переменные (себестоимость, маркетинг, логистика).
4) Инвестиции и финансирование
Сумма необходимых вложений, распределение по статьям расходов и прогноз возврата средств инвестору.
5) Движение денежных средств (cash flow)
Показатель, который отражает реальное наличие денег у компании в каждый период. Это важно, чтобы понять, хватит ли средств для развития.
6) Ключевые показатели эффективности (KPI)
ROI, IRR, срок окупаемости, точка безубыточности — помогают инвестору оценить перспективность вложений.
Основные элементы финансовой модели
1. Определите цель модели
Прежде чем строить таблицы, решите, для чего нужна модель: для инвестора или для внутреннего контроля. Цель определяет структуру и глубину анализа.
2. Сбор исходных данных
Используйте реальные цифры: рыночные данные, цены, зарплаты, налоги. Все предположения должны быть обоснованы и проверяемы.
3. Структурирование модели
Разделите таблицу на логические блоки: вводные данные, расчёты, отчёты. Это сделает модель прозрачной и понятной.
4. Добавление временной динамики
Инвестору важно видеть развитие бизнеса во времени: рост выручки, изменение расходов, момент выхода на прибыль.
5. Проверка взаимосвязей
Измените один параметр — например, цену или объем продаж — и убедитесь, что все расчёты корректны.
6. Подготовка краткого резюме для инвестора
Не отправляйте Excel как есть. Подготовьте краткую презентацию с ключевыми цифрами: инвестиции, сроки возврата, ожидаемая прибыль.
Пошаговая инструкция по созданию финансовой модели
- Слишком оптимистичные прогнозы — завышенные ожидания вызывают недоверие.
- Отсутствие логики между доходами и расходами — создаёт впечатление, что цифры взяты “с потолка”.
- Сложные и перегруженные таблицы — инвестор должен понять модель с первого взгляда.
- Отсутствие сценариев развития — хотя бы базовый, оптимистичный и пессимистичный вариант.
Типичные ошибки при составлении модели
Финансовая модель для инвестора — это инструмент, который превращает идеи в конкретные цифры. Она помогает показать потенциальную доходность проекта, прогнозировать затраты и убедить инвестора в перспективности бизнеса.
Чем более прозрачна и реалистична модель, тем выше шансы на привлечение инвестиций и успешное развитие проекта.
Чем более прозрачна и реалистична модель, тем выше шансы на привлечение инвестиций и успешное развитие проекта.
Заключение
За финансовым директором обращайтесь в FINGUIN
Запишитесь на бесплатную встречу с профессиональным финансистом, а не менеджером по продажам!